در روش پانزی، کلاهبردار مدعی فعالیت در زمینه های مختلف تجاری از جمله: بورس، ارزهای دیجیتال، ساخت و ساز، خرید و فروش ملک و خودرو و… می باشد و با مانورهای متقلبانه سعی در متقاعد سازی دیگران برای سرمایه گذاری در فعالیت تجاری خود مینماید.
در این روش،کلاهبردار بر خلاف آنچه ادعا نموده است؛ فعالیت تجاری نمی کند و یا در حد بسیار محدود و صرفاً برای جلب اعتماد فعالیت می کند و پرداخت سود به سرمایه گذار در واقع از محل اصلِ سرمایه ی سرمایه گذاران انجام می شود.
یکی از شگردهای کلاهبردار برای جذب سرمایه گذار، اعلام پرداخت سود زیاد و معمولا ثابت می باشد که برای افرادی که توانایی فعالیت تجاری ندارند جذاب می باشد.
در پرونده های کیفری شاهد آن هستیم که کلاهبرداری به شیوه پانزی بیشتر سرمایه های نسبتاً خُرد را نشانه می رود،چراکه مالباخته بازار مناسب برای سرمایه گذاری را نمی یابد و از طرفی رؤیاسازی کلاهبردار برای سودآوری، سرمایه گذار را به شدت مجذوب خود می کند.
لازم است شهروندان محترم بدانند که هرگونه ادعا مبنی بر پرداخت سود ثابت و غیرمتعارف می تواند از نشانه های کلاهبرداری پانزی باشد و افراد می توانند برای حصول اطمینان با مرکز فوریت های سایبری پلیس فتا به شماره ۰۹۶۳۸۰ تماس حاصل نمایند.